《證券法》《證券公司監督管理(lǐ)條例》等相關法律法規明确規定了咨詢機構、咨詢人員在開展證券、期貨投資咨詢業務過程中應當履行的(de)義務和(hé)必須遵守的(de)職業準則。然而還是有諸多不法分子(zǐ)冒充正規投資咨詢機構、虛構專業理(lǐ)财業務員身份，以提供精準投資咨詢建議、幫助投資者獲得超高(gāo)的(de)投資收益回報為(wèi)誘餌，騙取投資者的(de)信任，實施非法證券投資咨詢等活動。  
　　上海某投資管理(lǐ)有限公司法定代表人王某，明知公司并無從事證券投資咨詢業務的(de)資質，在未經國家主管部門批準的(de)情況下，面向社會公衆擅自(zì)開展證券投資咨詢業務。期間，公司收取咨詢費約人民币9萬元，收取誠信操作金、咨詢費共計人民币76餘萬元。王某的(de)行為(wèi)構成非法經營罪，違反《中華人民共和(hé)國刑法》第二百二十五條，最終被上海市閘北區人民法院判處有期徒刑二年(nián)，緩刑二年(nián)，罰金人民币八萬元，并沒收全部違法所得。
　　另一(yī)起非法投資咨詢相關案件中，王某被北京某投資管理(lǐ)集團有限公司解聘後，于2016年(nián)2月至2016年(nián)9月間，多次在北京市石景山區某小學(xué)保安室等地(dì)，虛構自(zì)己理(lǐ)财公司業務員身份，通過簽訂虛假的(de)出借咨詢與服務協議，欺騙郭某向其個人賬戶打款，共計騙取投資理(lǐ)财款34萬元人民币，期間以返利等形式返還郭某5.2萬元。北京市石景山區人民法院認為(wèi)王某以非法占有為(wèi)目的(de)，在簽訂、履行合同過程中，騙取他人财務，數額巨大，構成合同詐騙罪，最終按照《中華人民共和(hé)國刑法》第二百二十四條有關規定，判處王某有期徒刑四年(nián)三個月，退賠被害人郭某二十八萬餘元，并處以五千元罰金。
　　我國《證券法》第一(yī)百二十二條規定：“未經國務院證券監督管理(lǐ)機構批準，任何單位和(hé)個人不得經營證券業務。”而上述兩個案例中,不法分子(zǐ)通過編造、虛構所謂的(de)專業投資顧問資質，利用高(gāo)額收益騙取投資者信任，進而通過虛假交易騙取投資者的(de)财産。因此投資者在投資咨詢過程中一(yī)定要時刻保持警惕，提高(gāo)風險防範意識。
　　一(yī)是要擦亮(liàng)眼睛，仔細核查相關機構是否具有中國證監會許可(kě)的(de)從事證券投資咨詢業務的(de)資質。投資者可(kě)以通過中國證券業協會網站查詢到合法機構和(hé)人員名錄，在投資咨詢時還應當仔細查看該機構的(de)營業執照經營範圍是否包含“證券投資咨詢”。中國證券業協會網站設有非法仿冒機構信息公示專欄，投資者可(kě)以予以關注。
　　二是要高(gāo)度警惕，切勿向對方個人賬戶彙款。合法證券投資咨詢機構一(yī)般通過公司專用收款賬戶收取咨詢服務費,對于那些要求将錢打入個人銀行賬戶的(de)證券咨詢活動,投資者要格外小心。投資者可(kě)以向證券投資公司進行咨詢，如(rú)發現異常情況，應及時上報有關監管部門。
　　三是要理(lǐ)性投資，提高(gāo)風險防範意識和(hé)自(zì)我保護能力。投資者應自(zì)覺遠離(lí)以高(gāo)收益為(wèi)誘惑的(de)非法投資咨詢機構，摒棄一(yī)夜暴富觀念，切勿被非法分子(zǐ)高(gāo)收益高(gāo)回報的(de)虛假信息蒙蔽雙眼，時刻保持理(lǐ)性投資心态。
*本文轉載自(zì)中國證券監督管理(lǐ)委員會官網